Форекс для начинающих



Форекс для начинающих Форексэто международный валютный обмен (FOReign Exchange market), так воспринимает этот термин большинство англоязычного населения Америки и Европы. В странах бывшего СССР, русскоязычное население отождествляет это явление, как правило, исключительно со спекулятивной торговлей валютой через дилинговые центры.

Базовая основа форексэто банальный обмен одной валюты на другую, при этом обменный курс зависит и регулируется только спросом и предложением. Но если после «обменника», Вы, как правило, отправляетесь в супермаркет, то есть это разовая операция продажи или покупки валюты, не имеющая своей целью получение прибыли, то при маржинальной торговле на форекс, Вы покупаете валюту подешевле, чтобы затем продать подороже, или продать дорого, скупив затем дёшево с получением прибыли.

Для начинающих работать с форекс эта формула покажется простой и доступной и что вся сложность заключается лишь в «повезёт – не повезёт», «угадаю – не угадаю», т.е. своеобразная игра. Увы это всё же работа, требующая высокой квалификации, самодисциплины и самоотдачи и для начинающих очень важно разобраться в принципах заработка (не игры) на форекс, т.е. даже Ваше хорошее финансовое положение и высокий интеллект не гарантируют успеха, если Вы, например, не обладаете психологической устойчивостью и азартны по природе своей, и т.д.

Для начинающих важно понять, что одни участники рынка форекс формируют его цены, а остальные совершают сделки по уже установившимся котировкам. Крупные международные брокерские конторы, работающие с форекс, национальные и коммерческие банки совершают многомиллионные сделки по согласованным ценам, чтобы решить какие-то внутренние государственные проблемы, скорректировать курс национальной валюты и не всегда основной целью этих сделок является получение прибыли, сделки осуществляются по согласованным между собой ценам, устанавливая таким образом курсы валют на рынке форекс.

По установленным котировкам активными участниками, его пассивная часть – международные корпорации, инвестиционные фонды, частные инвесторы совершают свои сделки. При этом, банковские структуры совершают многомиллиардные сделки, а частные инвесторы выходят на форекс с мизерным капиталом – 100, 200, 500 долларов США, хотя даже для начинающих не является секретом, что минимальный лот частного инвестора составляет 100000 долларов США. Как это становится возможным?

Для начинающих очень полезно разобраться в специальной терминологии, применительно к рынку форекс, общих принципах построения взаимоотношений между его участниками. Для этого между покупателем и продавцом валют существуют посредники – дилинговые центры, которые предоставляют возможность выхода на форекс частным инвесторам, оказывают необходимую методологическую помощь, организуют обучение для начинающих.

Чтобы частный инвестор, начинающий работу на форекс, имел возможность участвовать в торгах, дилинговые центры предоставляют ему кредит (кредитное плечо). Для начинающего инвестора может быть открыт кредит на 100000 долларов США с кредитным плечом 1:100, т.е. он должен открыть депозит на 1000 долларов США, что даёт ему возможность участвовать в торгах на форекс, а торговля, осуществляемая на таких условиях называется маржинальной торговлей.

Важно понимать, что дилинговый центр может использовать кредитные плечи 1:200, 1:500, увеличивая тем самым Вашу возможную прибыль, но и риски при этом растут пропорционально, для начинающих также важно понимание того, что они рискуют только своим депозитом и что эти риски не распространяются на кредит, выданный дилинговым центром. На практике это означает, что если Вы, к примеру, ошиблись в своих прогнозах и вместо получения прибыли, Вы начинаете постепенно терять свой депозит, то дилинговый центр позволит Вам потерять лишь его часть, принудительно закрыв сделку и оставив неизменным «тело кредита», т.е. свои деньги.

Работа на форекс требует знания специфической терминологии, а для начинающих необходимо знакомство с элементарными принципами организации этого рынка. Доходы частных инвесторов на форекс формируются за счёт доходов получаемых за счёт разницы курсов валют, т.к. котировки валют постоянно изменяются под влиянием многих факторов.

Так, прогнозируя рост котировок какой либо из валют, Вы её покупаете и если цена на эту валюту действительно растёт, то в какой-то, заранее определённый момент (эта методика для начинающих будет изложена в последующих статьях), Вы эту валюту продаёте и получаете свою прибыль. Если же, согласно вашему прогнозу, цена валюты будет снижаться, Вы её продаёте, а когда прогноз оправдывается, Вы покупаете эту же валюту, имея при этом прибыль. Если же Ваши прогнозы окажутся ошибочными (открыли позицию в неправильном направлении), то Вы потеряете часть своего депозита.

Для начинающих важно усвоить разницу между рынком форекс и валютной биржей. Так, на валютной бирже контрактная сумма строго фиксирована, заранее оговорена, отсутствует непрерывность анализа, т.к. после закрытия биржи, поступление информации прекращается, что отрицательно влияет на качество работы трейдеров валютных бирж расположенных в различных часовых поясах. На рынке форекс торги ведутся круглосуточно.

С развитием сети интернет, работу на форекс можно осуществлять с помощью информационно-торговых терминалов, которые представляют собой специальные программы, отображающие котировки валют для трейдера, а также реализующие его команды о покупке и продаже валют (для начинающих могу порекомендовать Metatrader 4 – это наиболее популярный торговый терминал).

Начинающие могут торговать вручную или посредствам автоматической торговли с применением специальных программ (советники), торгующих за Вас по выбранной стратегии. Выбор того или иного способа торговли зависит от Ваших предпочтений в принятии решений, личностных особенностей, т.е. имеется ввиду, что автоматические системы (роботы) выгодно отличаются быстродействием, практически исключают системные ошибки (очень важно для начинающих), они безэмоциональны, дисциплинированны, работоспособнее чем человек, но роботы лишь реализуют конкретную программу, не думая, а интуицию человека не переложить на алгоритм.

Ручная торговля требует постоянного присутствия трейдера до закрытия сделки, но если Вы ограничите пределы убытка или прибыли, то сделка автоматически закроется, когда показатели графика достигнут выставленных Вами ограничений. Автоматическая торговля осуществляется за счёт круглосуточной работы советника, который автоматически может открывать или закрывать ордера согласно установленным Вами настроек. Наиболее приемлемым, с точки зрения обучения трейдера и исключения неоправданных финансовых потерь является открытие демо-счёта с программой, которая специально создана для начинающих. На демо-счетах операции с валютными парами проводятся в тренировочном режиме, с виртуальными деньгами, т.е. имитируется торговля в условиях, близких к реальной торговле, с фиксацией условной прибыли или убытка.

Демо-счета – это возможность для начинающих получить навыки осуществления операций по покупке и продаже валют, отработку технологии по установке ордеров, освоить приёмы технического анализа, развить свою уверенность, чёткость и продуманность действий, начать разработку личной системы управления капиталом, рисками.

Итак, потренировавшись с демо-счётом, начинающий трейдер открывает депозит в дилинговом центре и приступает к торговле, т.е. покупает одну валюту за другую – это товар, который представлен в виде валютных пар, которые имеют соответствующие обозначения – USD/UBR, USD/EUR. В статье уже упоминались термины, которые могут быть не совсем понятны для начинающих, поэтому поэтапно рассмотрим форекс-торговлю с толкованием применяемой терминологии.

Валюта – денежная единица стран.

Валютная пара – инструмент, с помощью которого совершаются торговые операции на форекс, т.е. две валюты (базовая и котируемая) образуют валютный курс.

Базовая валюта – обозначается первой в валютной паре, её можно купить или продать за валюту котировки.

Валюта котировки – обозначается второй в валютной паре.

Валютный курс – курс обмена одной валюты на другую, т.е. во сколько денежных единиц какой либо страны оценивается одна денежная единица другой страны. Например, курс EUR/USD = 1,400 – 1 евро стоит 1,40 доллара США.

Специально для начинающих – котировка валют – это тоже цена одной валюты в единицах другой, она совпадает с формулировкой курсов валют, но котировка – это привязка к определённому моменту времени, а курс имеет более широкие временные рамки.

Начинающим трейдерам также необходимо различать прямую и обратные котировки.

Прямая котировка – валютная пара, в которой на первом месте стоит доллар США.

Обратная котировка – валютная пара, в которой доллар США стоит на втором месте.

Кросс-курс – курс двух валют, который базируется на их курсе к третьей валюте (как правило это доллар США).

Чтобы начать торговлю, трейдер получает котировки валютнх пар, анализирует их и принимает решение о покупке или продаже. Для начинающих – котировки даются в виде двух цен:

Ask – цена покупки (мы покупаем, нам продают, она обычно больше);

Bid – цена продажи (мы продаём, у нас покупают).

Цена Ask всегда выше цены Bid, а разница между ними называется спрэд, что вполне официально формирует заработок дилингового центра. В настоящее время рынок форекс считает приемлемым спрэд 2-3 пункта. Для начинающих – спрэд – Ваши расходы, поэтому старайтесь сотрудничать с дилинговым центром, который предлагает минимальный спрэд.

Пункт (пипс) – минимально возможное изменение цены. Например за единицу времени котировка EUR/USD с 1,3560 возросла до 1,3562, т.е. на два пункта (четвёртый знак после запятой).

Как осуществляется покупка на форекс? – Например, Вы проанализировав рынок, пришли к выводу, что в ближайшие два часа евро против доллара США вырастет на 15 пунктов. В этом случае Вы можете дать приказ (ордер) брокеру покупать (Buy) евро например, в сумме 10000 тыс. евро. Когда брокер выполнит Ваш приказ, у Вас осуществится открытие позиции.

Открытие позиции – покупка или продажа валюты, с обязательством выполнить обратную сделку с той же валютой, в том же объёме.

Закрытие позиции – покупка или продажа валюты во исполнение обязательства по предшествующему открытию позиции с выполнением расчёта прибыли или убытка.

Длинная позиция (Buy – позиция) – покупка базовой валюты за валюту котировки ввиду прогнозирования повышения цены.

Короткая позиция (Sell – позиция) – продажа базовой валюты за валюту котировки ввиду прогнозирования снижения цены.

Чтобы обезопасить себя от финансовых потерь при изменении ценовых уровней, которые возникнут до планируемого закрытия позиции, трейдеры используют ордера «стоп лосс» и «тейк профит».

Стоп лосс (остановить потери) – устанавливается с целью ограничения уровня потерь по текущей операции.

Тейк профит (получить прибыль) – применяется при цене более предпочтительной чем текущая цена открытой позиции, когда котировки достигают этого уровня, происходит автоматическое закрытие сделки, а прибыль зачисляется на торговый счёт.

Данные ордера дают возможность заранее определить цену закрытия позиции, крайне полезный инструмент для начинающих.

Что является основой успешной и прибыльной работы с форекс? – Как и в любом бизнес-проекте, успешность работы с форекс для начинающих определяется умением анализировать, принимать верные, аргументированные решения, прогнозировать развитие различных ситуаций. Ваша успешность, связанная с рынком форекс чаще всего не будет зависеть от удачи и везения, а лишь от верного выбора стратегии форекс.

Правильная стратегия форекс имеет строгий регламент по совершению сделки, исключая двойственные толкования ситуаций. Имея жёсткие критерии по сделке, трейдер имеет возможность без ошибок определить момент входа в рынок, закрыть позицию с максимальной прибылью. Трейдер, особенно начинающий, защищён от необдуманного, поспешного принятия решений, если действия обусловлены детальным планом, согласуются с концепцией торговой стратегии.

При выборе торговой стратегии главное для Вас не чей-то опыт, а личные факторы, т.е. время, которое Вы сможете уделить работе с форекс, сумма Ваших инвестиций, а также личностные качества, знания, навыки. Для трейдеров с опытом и для начинающих, отличие состоит в том, что трейдеры со стажем имеют личный набор стратегий, которые обеспечивают им высокую эффективность при интенсивном колебании валютного рынка.

Успешность маржинальной торговли для начинающих во многом зависит от взвешенного, продуманного выбора дилингового центра, чтобы избежать работы с «кухней», доходы которой, как правило, формируются за счёт разорения трейдеров. Причина этого явления – особенность законодательства бывших стран СССР, в том числе и российского, которая заключается в том, что финансовые услуги могут оказывать только банки (для начинающих – эта тема более подробно изложена в статье «Рынок Форекс. Правда о рынке Форекс»).

Чтобы иметь возможность оценить опасности для начинающих при совершении торговых сделок через «кухни», рассмотри эту проблему более подробно.

Дилинговый центр – это организация, через которую трейдер осуществляет маржинальную торговлю с подписанием соответствующего договора, не имеющая возможности самостоятельного выхода на межбанковский рынок.

Маржинальная торговля – это торговля с использованием кредитного плеча, кредит трейдеру предоставляется под залоговый депозит.

Брокер – это связующее звено между инвестором и межбанковским рынком.

Кухня – так называется брокер, который не выводит сделки на межбанковский рынок, работая по взаимозачёту сделок одних инвесторов сделками других инвесторов.

Сленг для начинающих – «брокер-кухня», «дилинговый центр-кухня». Их конечная цель – разорить трейдера, которая легко осуществима, т.к. трейдер при таком раскладе не работает на рынке форекс, а играет с «кухней», которая видит все его ставки, корректирует котировки, чтобы трейдер принял невыгодное для себя решение, не смог закрыть прибыльную сделку, терминалы как правило, «зависают», если трейдер пытается изменить убыточные позиции.

Вот характерные признаки форекс-кухни, которые могут быть полезны для начинающих при выборе дилингового центра:

• графа «назначение платежа», как правило, содержит несуществующие услуги;

• возможность пополнения счёта на 1-2 доллара (это для вывода на форекс, где оперируют миллиардами??);

• чтобы выявить нечестного брокера, установите терминалы от различных брокеров, это позволит Вам выявить некорректные котировки, т.е. «кухню».

Выбирая брокера, следует уделить внимание следующим моментам:

• спрэд должен составлять не более чем 2 пункта, комиссия – не более 0,4 доллара за 1000 единиц базовой валюты;

• обращайте внимание каков максимальный и минимальный лот, каковы условия оформления кредитного плеча, возможность его оперативной смены.




Комментарии к статье